回推0050/0056與3034聯詠在2023年的表現
現在股市資訊都可直接很方便的查詢，所以我們可以很方便拿來回推個股與主要幾檔ETF產品的表現。這篇文章將專注於最老牌的0050與0056，來與我們的資優生3034聯詠在2023年的表現做一個比較。
2023年是股票市場大好的一年，因此或許有人會認為不夠精準，不過沒關係，我們這次就是以2023年為基準，先來看一下實際表現如何。
基於程式的方便，以下的資料說明如下：
- 假設每個月的第一天都投資固定金額(台幣一萬元)
- 購買的股數直接精簡至整數
圖表說明
- 第一張表說明每月都投資10000元台幣，分別購買0050/0056/3034聯詠
- 第二張表則是每檔個股的除息日與金額，例如0050於01/30除息，配息2.6元
- 0050於01/30除息，每股配息2.6元，又在7/18除息，每股配息1.9元
- 3034聯詠於7/11除息，每股配息37元
- 最後一個表格則是在2024/01/01當日，以當日個股金額計算的組資產，之後再加上當年度的配息金額，可以算出投資報酬率（成本就是12萬台幣）
同期大盤指數比較
- 2023/01/03開盤：14108.16
- 2023/12/29收盤：17930.81
簡單的計算：( 17930.81 – 14108.16 ) / 14108.16 = 0.27095，因此可得知2023年整體大盤指數大概有超過27%的漲幅，因此基本上2023年是一個投資人很難吃土的一年，即使用最簡單基本的定期定額去購買大盤ETF或者高股息ETF，都能夠獲得不錯的整體報酬率。